2月第一周 车票不断被银行贷款违规 成为重灾区

据记者报道，自2月份以来，中国银行业监督管理委员会已经发行了约50张票(基于挂票时间)。分析师表示，严格金融监管的局面仍在继续。目前监管态度明确，将金融服务导向实体经济必然促使监管部门不断加大对金融违规行为的监管和处罚力度。

许多银行的贷后管理不到位

本周，许多银行因挪用信贷资金而被罚款。其中，浙江运河农村商业银行因“贷前调查不严、贷后管理不力、信贷资金流入证券市场”被罚款25万元；贵州银行六盘水分行因信贷资金通过“置换股东贷款”流入房地产企业被罚款30万元。

近年来，监管部门在管理银行信贷资金流动方面可谓“严阵以待”。此前，中国保监会多次强调，严禁资金非法流入股市、非法投资房地产、“两高一盈”等限制性领域。然而，侵权行为仍然层出不穷。

除了信用问题，很多银行(主要是中小银行)因违规处置被罚款。如天津农村商业银行汉沽支行因非法发放贷款掩盖不良资产被罚款30万元；阜新农村商业银行因虚假处置不良贷款被罚款50万元。

对此，一位银行业研究员表示，由于新冠肺炎肺炎的影响，小微企业经营状况不佳或对中小银行的盈利能力和抗风险能力有重大影响。疫情加速了不良贷款占比上升趋势，中小银行资产质量下降压力持续加大。未来，中小银行应进一步加强风险控制，减少不良贷款的发生。建议相关部门给予政策支持，帮助中小银行处置不良资产。

保险和信托公司一起买票

除了银行，许多保险公司、信托公司和资产管理公司本周也因不同原因被罚款。

如中国人民保险公司云南分公司因未按规定使用注册保险费率被罚款20万元；平安财产保险股份有限公司云南分公司因编制虚假财务信息被罚款10万元；太平财产保险股份有限公司承德中心支公司因给予被保险人保险合同约定以外的其他利益，被责令改正，罚款6万元。

中国东方资产管理有限公司浙江分公司超授权办理业务、不良资产处置公告未披露重要担保被罚款80万元；中建投资信托有限公司因“贷前贷后检查不严，导致大额信托贷款资金退回借款人在其他银行的账户，最终导致贷款资金使用与信托贷款合同不一致，未能按照相关监管要求准确反映信托业务风险状况”被罚款75万元。

此外，几家保险销售公司因准备或提供虚假报告、报表、文件和材料，以及雇用不合格人员而被罚款。