踩反洗钱“红线” CICC、友利银行等4家机构被罚超千万

近日，中国人民银行(北京)营业管理部公示了四家行政处罚信息，分别为：旭瑞银行(中国)有限公司(以下简称旭瑞银行)、中国国际资本股份有限公司(以下简称CICC)、易派股份有限公司(以下简称易派)、北京长捷通支付技术有限公司(以下简称长捷通支付)及其各自负责人

行政处罚信息显示，旭瑞银行因未提前告知提供不良个人信息、逾期向中国人民银行报告单位银行结算账户开户信息、未按规定履行客户身份识别义务等三项违法行为，被中国人民银行警告并罚款198.5万元。

时任友利银行行长、反洗钱领导小组组长蔡有喜，因对友利银行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被中国人民银行罚款4.1万元。

CICC因未按规定履行客户身份识别义务和提交大额交易或可疑交易报告被罚款185.8万元。

与此同时，CICC的四名责任人受到了惩罚。当时反洗钱团队执行负责人、法律合规部负责人陈刚，财富管理部董事总经理，股票业务部董事总经理王缅，信息技术部执行总经理，对上述两项违法行为负有责任，分别被罚款8.63万元、8.37万元、8.37万元、8.63万元。

Yeepay因未按规定履行客户身份识别义务和提交可疑交易报告被罚款291.1万元。时任yeepay总经理、反洗钱领导小组组长唐斌，因对yeepay上述违法行为负有责任，被中国人民银行罚款8.14万元。

在四条行政处罚信息中，常洁彤缴纳的罚款最多。行政处罚信息显示，中国人民银行对长捷通8起违法行为予以警告赔付，没收违法所得65006.27万元，并处罚款383万元，合计3895006.27万元。

长捷通支付涉及的8项违法行为包括：支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求；违反规定开展代收业务的；未落实特约商户检查责任的；交易结算管理不规范；交易限额管理不规范；未按规定管理特约商户档案，未及时更新商户信息的；商户培训制度尚未建立和实施；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户。

时任畅捷通企业支付事业部总经理的朱文俊，因四项违法行为，被中国人民银行警告并罚款20万元。