“个人存取现金超过5万元需要登记” 央行暂停:技术原因

2月21日晚间，央行发布公告称，原定于2022年3月1日生效的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)因技术原因暂时停发。相关业务仍按原规定办理。

(图片来自CFP)

对于暂停实施《办法》，央行相关负责人表示，《办法》发布后，部分中小金融机构提出，《办法》对不同的金融产品和业务模式提出了具体的规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统和业务流程，并进行人员培训。因此，经研究，决定暂缓执行《办法》。

记者注意到，《办法》，《办法》第十条于1月26日在央行网站公开发布，其中规定：“商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或者用途。”

《办法》自发布以来备受关注，很多人担心上述规定会给大额取现带来不便。2月9日，央行有关部门负责人对第十条规定进行了解读，称金融机构执行该规定不会影响居民正常的现金存取款业务，业务便利程度不受影响。此后，经过咨询和实地走访多家商业银行，杨光记者。com了解到，新规定对正常的存取款没有影响。一般情况下，需要预约才能提取5万元以上。

央行有关部门负责人指出，实施《办法》的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众的资金安全和利益。