大数据有助于识别违规行为 构建资本市场风险防火墙

随着大数据、云计算、区块链、人工智能等新技术的蓬勃发展。在复杂的金融领域，利用新兴技术创新监管方式已成为大势所趋。

中国国际经济交流中心经济研究部副主任刘向东在接受记者采访时表示，为了更好地控制风险，监管部门积极寻求利用大数据、区块链、物联网等技术开展监管活动。积累的数据可用于经济金融数据的实时监测和系统分析，帮助识别和诊断相关系统风险，从而实现早识别、早预警、早处理，防患于未然。同时，利用大数据等现代信息技术，可以有效帮助监管数字化，使监管决策更加科学，提高监管效率。

南开大学金融发展研究院院长田告诉记者，数据是监管的利器，数据的应用给监管带来了极大的便利。通过数据应用和分析，监管者可以清晰、准确、全面地观察和监督证券市场和市场参与者的行为。利用数据进行监管是我国金融监管高质量发展的重要举措和里程碑。

值得注意的是，证券监管系统监管部门今年多次提出加快推进科技与业务深度融合。比如今年全国两会期间，全国政协委员、证监会科技监管委员会副主任张晔表示，今年证监会将全面提升监管技术和行业金融技术发展水平，推动科技监管再上新台阶。一方面，通过狠抓基础工程，夯实科技监管基础，拓展优化业务需求，不断完善监管体系建设，不断强化科技对监管的有效支撑；另一方面，通过加强行业科技发展的统筹规划和顶层设计，不断完善科技标准和技术安全监管体系，引导行业技术进步，稳步提升安全水平，推动行业科技监管再上新台阶。

6月22日至6月28日，上海证券交易所第十一次股东大会召开时，提出紧跟信息技术革命潮流，加速技术与业务深度融合。加快交易所数字化，推动业务、技术、数据深度融合。围绕“数据让监管更智慧”，强化IT治理，进一步做好统一技术平台建设、智能监管和业务分析。加快发挥金桥数据中心核心作用，进一步完善数据中心功能布局。

刘向东认为，大数据在资本市场的应用不仅可以帮助投资者进行投资咨询和分析，还可以帮助监管机构识别安全漏洞，提高识别金融欺诈和违规风险的能力。依托数字化监管平台，形成完善的金融风险监测、分析和预警机制，实现基于数据分析的精细化管理和精准化保护，防范安全漏洞，加强隐私保护。

“但目前资本市场使用大数据的难点在于，技术是一把‘双刃剑’。如何处理带有隐私保护的数据，需要从立法和执法的角度进行改进。”刘向东说。