官方:2021年处罚违规交易账户单位和个人5.2万个

近年来，电信诈骗、网络跨境赌博等非接触式犯罪对人民群众的切身利益造成了极大损害。人民银行组织商业银行、支付机构坚决推进反诈骗赌博“资金链”治理，协助公安机关切断犯罪分子资金转移渠道，保护老百姓“钱袋子”。2021年，中国人民银行对公安机关认定的5.2万个非法交易账户单位和个人采取了五年内不得新开账户等惩戒措施，对诈骗分子和银行卡交易者形成了有力震慑。

据悉，2021年，按照“谁的账户负责”、“谁的商户负责”的原则，商业银行和支付机构主动向公安部门移送可疑账户线索430万条，推送资金预警信息242.8万条，成功避免145.5万人上当受骗。2021年，银行网点协助公安机关发现涉嫌诈骗开户人员线索8872条。

此外，组织建设电信网络诈骗资金查控平台，便于全国公安机关快速查询、止付、冻结涉案资金。据了解，该平台已接入4264家银行机构和121家支付机构。2021年协助公安机关紧急截留涉案资金3265亿元。

在加强源头治理方面，人民银行会同工业和信息化部、市场监管总局、税务总局建设并运行企业信息在线核查系统，打破信息“孤岛”，为商业银行提供企业相关人员信息核查权威渠道，加强企业银行账户风险防控，累计核查1.1亿次。

通过资金链治理，2021年，涉案单位月均银行账户数下降92%；涉案个人银行卡平均金额下降21.7%。人民银行表示，下一步，将继续组织行业各方做好优化银行账户服务、降低支付手续费、反欺诈投注等工作。从而提升小微企业和个人的支付服务获得感和满意度，助力改善民生、优化营商环境。