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凯迪生态环境科技股份公司(以下简称“凯迪生态”)所持有的2000万股汉口银行股权日前在阿里司法拍卖上公开转让，不过最终因无人竞买而惨遭流拍，而这或将进一步加剧凯迪生态的偿债压力。 蓝鲸财经注意到，持有人凯迪生态目前所面临的危机包含大额债务逾期、多起法律诉讼、多项股权质押和资产查封等，此次拍卖作价高达9000万元的流拍对其来说更是“雪上加霜”。 另外，从标的物来看，汉口银行股权并非首次出现在阿里司法拍卖网，但每次拍卖均以流拍告终。而汉口银行早在2010年就开始接受海通证券上市辅导，但连续数年该行一直处于上市排队中。 持有人凯迪生态深陷债务危机 凯迪生态于1月18日在阿里司法拍卖网出售其持有的2000万股汉口银行股权惨遭流拍。而此次拍卖失败，或加剧了早已内忧外患的股权持有人凯迪生态的债务压力。 具体来看，此次拍卖标的为凯迪生态持有的汉口银行2000万股股权，拍卖方式为整体拍卖。另外，本次为该标的第一次拍卖，而拍卖起拍价与评估价一致，为9118.05万元，最后以流拍告终。 去年12月，凯迪生态发布公告称收到合肥市蜀山区人民法院的《拍卖公告》，公司持有汉口银行2000万股股权将于2019年1月18日上午10时至2019年1月19日上午10时止在淘宝网进行网络司法拍卖，评估价为9118.05万元。 据了解，此次股权拍卖是因安徽德润融资租赁股份有限公司与河南蓝光环保发电有限公司、凯迪生态融资租赁纠纷案导致。 蓝鲸财经查阅凯迪生态去年6月12日发布的《关于公司新增涉诉案件的公告》发现，安徽德润融资租赁股份有限公司向安徽省合肥市蜀山区人民法院申请冻结了公司持有汉口银行的2000万股股权，业经安徽省合肥市蜀山区人民法院判决并进入执行阶段。 然而，凯迪生态所卷入的纠纷远不止拍卖汉口银行股权这么简单。凯迪生态及其子公司目前所面临的包括大额债务逾期、多起法律诉讼、多项股权质押和资产查封的情况，与多家金融机构都有关联。 据该公司1月18日公告，因凯迪生态公司债务违约等问题引发信用风险，导致债权人采取诉讼等措施对该公司账户进行冻结，据统计，凯迪生态公司目前共有 26 个银行账户被冻结，申请冻结金额 84.96亿元，被冻结账户余额为 2414.46 万元。除汉口银行外，还包括四大行、中国进出口银行、民生银行、浦发银行等。 同时，该公司称，上述银行账户包括公司及子公司的基本户和一般户，且冻结银行账户已经对凯迪生态的正常运行、经营管理造成重大影响。 其实，凯迪生态早已深陷亏损泥潭，该公司2018年三季度报告显示，2018年前三季度凯迪生态归母净利润亏损17.34亿元。 据凯迪生态最新一期债务逾期公告显示，截至1月18日，公司逾期债务共计 116.47 亿元，最近一期经审计的公司净资产为 106.33 亿元，逾期债务占最近一期经审计净资产的比例为 109.54%。 在多达一百余项逾期记录中，贷款单位涉及了多家银行、证券公司等9家金融机构，逾期类别包括产业基金、信托、固贷、流贷、商票、银承、债券等多种融资手段。 凯迪生态称，公司相关逾期引发的债权人措施，不仅对其生产经营和业务开展造成影响，也对公司的资产出售形成障碍。部分诉讼已经判决，存在被强制执行的可能。而日前的汉口银行被法院强制拍卖或印证了此说法。 标的物汉口银行股权屡遭“嫌弃” 而从标的物本身来看，上述拍卖并非汉口银行股权首次出现在阿里司法拍卖网，但每次出现均有着同样的流拍结果。 值得注意的是，与大多银行股权拍卖情况不同，即使该行股权拍卖屡屡受挫，但该行每笔股权拍卖在第一次拍卖阶段时起拍价最低也会与评估价持平，甚至还有在评估价的基础上溢价60%的情况。只有到第二次或第三次拍卖时，才可能降价起拍，但不管是哪个阶段，以该银行股权作为标的的拍卖，均以流拍告终。 比如，2016年湖北珩生投资有限公司持有的该行股权的一亿股股权，第一次拍卖时采用整体拍卖的方式一次性出售，且起拍价与评估价一致，为4.16亿元。拍卖无果后该行又将其一亿股股权分成10笔1000万股股权拍卖，并将起拍价降至一笔3330万元，但10笔均流拍。在第三次拍卖时，该行起拍价已经在评估价的基础上降价近32%，可经过三次“轮回”最后还是没有逃过流拍的命运。 再比如，2014年湖北众和伟业投资有限公司持有的该行2500万股股权及其孳息，第一次拍卖起拍价甚至在评估价的基础上溢价超60%，遭遇流拍后，第二次降低起拍价但依旧以流拍告终。 令人不解的是，汉口银行为武汉市第一家具有独立法人资格的股份制商业银行，且早已开始了上市进程，但其股权拍卖依旧频遭“冷眼”。 蓝鲸财经发现，该行早在2010年就开始接受海通证券的上市辅导，2012年，该行正式提出冲击IPO，但截至目前仍在上市排队中。 该行在2015年至2017年三年年报中均表示，武汉市信用风险管理公司受让国民信托和武汉开发投资公司所持汉口银行股权未获银监会审核。而海通证券去年11月对该行的辅导工作备案报告中也表示，将在下一辅导期内继续督促汉口银行尽快完成有关国有股确权等工作。 公开资料显示，汉口银行成立于1997年12月，是一家总部位于武汉的城市商业银行。前三大股东为联想控股股份有限公司、武汉钢铁(集团)公司、武汉开发投资有限公司，持股比例分别为15.33%、13.34%以及8.18%。 该行2019年同业存单发行计划显示，截至2018年9月末，汉口银行资产总额2918.68亿元，资本充足率13.91%;不良贷款率为2.17%，拨备覆盖率为226.04%。  需注意的是，该行不良贷款率整体呈上升趋势，2014年至2017年末以及2018年9月末，该行的不良贷款率分别为1.93%、1.99%、1.98%、2.14%以及2.17%。而银保监会最新披露的数据显示，截至2018年末，商业银行不良贷款率为1.89%，从汉口银行目前披露的最新不良贷款率来看，远高于该平均水平。 就在上周，汉口银行还因违规为项目建设提供融资;借助通道违规发放委托贷款，并承担实质性风险;贷款“三查”不尽职，导致信贷资金回流至借款人账户等违规行为，被湖北银保监局罚款百万元。 |