原Beta智库研究小组BETA财富管理
金融在线趋势，95后成为年轻群体的主力军；明星公开发行股票基金迎来集中发行期；1997年后，居民保险分配比例上升。中国保监会禁止保险公司为新发肺炎开发独家单一责任保险产品。欲了解更多详情，请参阅《BETA财富管理行业周报》~
行业和机构发展
银行发展
多家银行推出至少1元人民币的抗疫金融产品
最近，多家银行相继推出抗疫金融产品。一些理财产品的发行者是理财子公司，产品认购门槛低至1元。超过50亿元的财富管理基金正在帮助生产防疫产品的优质重点企业。(证券日报)
第六城市商业银行的金融子公司印青金融管理被批准成立。
青岛银行发布通知称，青岛银行的金融子公司印青金融管理有限公司已被正式批准在监管下成立。印青财务管理由青岛银行全资拥有，注册资本计划为10亿元人民币。(《21世纪经济报道》)
战争“流行”不缺席邮政储蓄银行推出“家庭客户服务”
2月15日，中国邮政储蓄银行创新推出“家庭客户服务”业务，缓解流行期间远程银行中心网点集中布线压力，确保客户金融服务咨询的有效受理，为满足客户基于智能服务和自助服务的人工接听需求提供有力支持。(中国在线金融)
春节后，银行的金融流通量下降。平均回报率降至3.9%
以下。为了在疫情的特殊时期保持银行体系合理充足的流动性，中国央行在春节后加强了公开市场操作，并推出了超出预期的投资。春节过后，银行的金融流通量和回报率都大幅下降。其中，银行理财产品发行1064种，结构性存款发行58种，均明显低于春节前。就回报率而言，理财产品的平均回报率为3.94%，明显低于春节前1-2周。(证券报)
保险趋势
保险监管委员会:禁止保险公司开发新皇冠肺炎独家单一责任保险产品
2月15日，我行保险监管委员会副主任梁涛表示，部分保险公司已推出新皇冠肺炎独家保险保障计划。由于仍缺乏定价数据库，为防止侵犯消费者权益，我行保险监督管理委员会禁止保险公司开发此类单一责任保险产品。(中国经济网)
lufax:居民保险配置比例逐年上升。
2月14日，lufax平台提供的数据显示，保险产品的营业额从前一年的10%增长到现在的14%。其中，湖北地区消费保险产品交易量所占比例从节前的12%大幅上升至24%，远远高于平台整体保险交易量的14%。(中国金融信息网)
2019年2月11日，老年保险产品超过2400种，占所有产品的1/3。2019年，共有2400多种老年保险产品，占所有销售产品的1/3，还有1000多种健康保险产品，覆盖5900多万老年人。2019年，退休后分期领取养老金的养老年金保险保费收入将达到543亿元。(中国证券报)
中国银行业监督管理委员会:全国推广电子人身保险回访
2月11日，中国银行业监督管理委员会发布《关于推广人身保险电子化回访工作的通知》，将电子回访的范围扩大到所有应返还的新的人身保险表格；它规定了保险公司进行电子回访的条件，并禁止保险公司通过第三方平台进行回访，以确保数据和信息安全。
首个抗疫主题债务基础已经到来！也有许多公开发行的道路上
2月12日，招商局基金报道招商局债务-湖北省地方政府债务交易公开指数证券投资基金，这是第一个公开发行基金报告的防疫债务基础有针对性地帮助湖北。随着越来越多的“疫情”专题债券发行，许多大型公共基金也在积极筹备相关专题基金，以应对大规模发行的疫情防控债券。(金融)
科创主题基金一天内再次售罄或一天内超过75亿元
近日，招商局基金宣布招商局科技创新混合基金结束提前募集并进行比例配售。该基金于2月10日开始募集，募集金额超过75亿元。业内人士表示，在目前疫情没有明显好转的背景下，科冲主题基金再次热销，显示出投资者对市场的信心，也显示出投资者对科技更加乐观。(《证券时报》)
新一轮基金发行超级周已经到来，瑞元银行、易方达等人都在一起玩！
交通银行施罗德瑞思、华夏襄阳两年后开业，瑞源均衡价值、安森价值回报、易方达研究选择等明星基金本周将展开角逐，基金分配大战即将上演。值得注意的是，由于许多明星基金是集中发行的，其他基金的发行效果可能会因发行时间相对集中而受到影响。(中国基金报)
经纪部基金公司扩张东兴，民生获得公开发行牌照。
新成员加入“经纪部”基金公司阵营。2月14日，中国证监会批准了首批基金公司在2020年成立的申请。“证券营业部”民生基金和东兴基金获得公开发行许可证。除上述两项外，基金公司的公示形式审查申请表明，五矿证券最近提交了开展公开发行基金管理业务的资格申请。华西证券还表示，将选择一个机会，申请成立一家公开发行基金管理公司。(中国基金报)
新的再融资监管落地基金公司立即设计“新的固定增股基金”
继去年11月证监会公开征求意见后，新的再融资监管于2月14日正式公布。一些基金业内人士表示，与《征求意见稿》相比，内容基本没有变化，主要是因为登陆节奏发生了一些变化。目前，一些基金公司在新规出台后，已经开始对新的“新增基金”产品进行研究和设计。(财务管理不是唯一的事情)
trust dynamics
月10日，一家信托公司发布了一份关于信托计划主要问题的报告，这是首个受疫情影响的房地产信托案例。由于新型冠状病毒肺炎的爆发，借款人杭州美盛房地产有限公司和担保人美梅房地产集团有限公司受到一定程度的影响，信托计划可能延期。(新浪财经)
2020年第一个月信托发行因春节假期和新皇冠肺炎爆发叠加遭遇“春寒”。根据用益物权信托的最新数据，1月份集体信托产品的发行规模和设立规模均大幅下降。其中，发行规模下降近50%。(新浪财经)
光大银行两个抗“疫”慈善信托继续帮助武汉
光大银行网上销售“光大信托金鼎十三号(二期)集合资金信托计划”，一个帮助武汉抗击疫的慈善信托。这是自新皇冠肺炎爆发以来，光大银行推出的第二个慈善信托产品。该产品上市销售后，共筹集资金101.5万元。这笔钱将捐赠给韩红基金会、武汉协和医院、霍申山医院等机构。从捐赠中筹集的材料也将用于支持武汉抗击艾滋病的斗争。(凤凰网业务)
经纪人的财务管理趋势
在线服务加强。在节后的一周，经纪人的投资和服务量也显著增加。
国泰君安表示，在线投资和服务的累计数量
网上银行、私人银行和直销银行有特殊的头寸，通常没有广泛分布的实体网点。他们天生就有金融技术基因，网上信贷是一项基本业务。除交通银行外，六大银行网上个人信贷业务发展缓慢，无明显转型迹象。国有股份制商业银行在网上信贷方面领先于国内传统银行。(黄金时代)
网上理财持续升温，年轻群体成为主力军
杜晓曼金融《2019年国民投资理财情绪指数报告》指出，网上选择和购买理财产品已经成为人们主要的投资理财行为习惯。在线财务管理已成为大势所趋，尤其是对95后而言。(十亿欧元)
后流行病时代的技术变革，零接触金融服务
零接触零售金融服务的三个能力要素。全在线流程:包括全在线营销合作能力、全在线客户获取能力和全在线业务处理能力。全智能风力控制:利用大数据和人工智能技术对客户风险进行智能识别、风险定价和全实时自动机器审批。拓展整体客户群:建立“整体客户群”运营能力，通过网络为客户提供金融服务，有效控制风险。(十亿欧元)
十亿银行:疫情是一面放大镜，揭示了未来金融技术的趋势和潜力。
与此同时，商业银行的网上业务正在加速发展，行业内的竞争格局也越来越激烈。在线业务主要是基于流量和产品的结合。流量是在线客户的重要支持。无论您是构建自己的流量场景，还是与其他组织合作或购买流量，获取未来流量都是网络业务顺利发展的重要因素。第二个重要因素是产品，即客户体验、业务流程优化和产品质量。(2001财经)
危在旦夕，有机:新皇冠肺炎将加速实体经济的数字化进程
新皇冠肺炎加速数字经济的整合与发展。基于云的办公、在线教育和在线医疗正成为热点，这直接惠及远程办公软件系统、在线教育、在线视频、直播、增强现实/虚拟现实、互联网医疗和互联网保险等行业。对证券、基金和期货的在线交易、在线金融管理和考虑相关数据、工具和系统服务的智能投资的需求也将产生巨大增长。(0001 Finance)
投融资周刊
Finix:支付平台Finix在第二轮融资、红杉资本引导投资、贝恩资本等中赢得3500万美元。
闪电实验室:闪电网络开发商闪电实验室在第一轮融资中获得1000万美元。
透明金融系统:加密公司透明金融系统完成了1400万美元的融资。(0001财经)
专题:在“金融机构远程营销三步法”流行的情况下，通过营销获取客户的模式已经从传统的线下模式转变为线上模式。远程营销的核心在于通过内容获取客户，不断向客户传递价值，建立信任以促进交易，以及如何避免与客户在网上“尴尬的聊天”？哪些远程营销工具可以帮助财务经理更有效地获得在线客户？在线交易如何结算？如何有效地建立、管理和转变客户关系？
BETA基于近十年来不断迭代金融机构辅助营销系统的经验，精心组织和完善了一套免费直播课程，并提出了金融机构远程营销的三个轴心:方法和工具
