年内多位银行高管任职资格被否 考试挂科是主因

不同于其他行业，金融机构高管任职往往需要经过监管部门核准许可。其中，资格考试正是任职门槛之一。然而，近年来，考试“挂科”正在成为银行高管任职资格被否的主要原因。

据不完全统计，今年以来已超过30位银行高管任职资格被否，其中，逾八成任职资格考试不合格。此外，直接或变相参与民间借贷、贷款资金违规进入股市等，也是银行高管任职资格不被核准的原因。

资格考试“难倒”银行高管

在银行业，专业的金融知识准备，无疑是对从业人员的基本要求。根据相关行政规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员、申请农村中小金融机构董事(理事)和高级管理人员的拟任人应当具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。

然而，从现实情况来看，资格考试“挂科”，却成为银行高管任职资格被否的主要原因。根据银保监会公开信息，今年以来任职资格被否的银行高管中，逾八成知识方面考核不合格。以四川为例，截至6月17日，共有5位银行高管任职资格未被核准，其中4位均因“挂科”或能力不足。

其中，某股份制银行成都磨子桥支行拟任魏鑫为行长，但魏鑫参加了四川银保监局组织的高级管理人员任职资格专业知识测试，两次均未通过。四川银保监局根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第十七条之规定，不予核准魏鑫任职资格。

而四川古蔺农村商业银行风险与合规管理部总经理拟任人罗波、资中县农村信用合作联社理事长拟任人宋小飞任职资格被否，同样源于不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的规定。

此外，凉山农村商业银行风险合规部拟任部门负责人李守林未通过任职资格审查的原因为风险管理能力不达标。根据公告，李守林不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力”的规定，任职资格不予核准。

整体来看，在“挂科”的银行拟任高管中，农商行占比最大，同时国有大行与股份制银行均有涉及，拟任岗位则包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。

值得关注的是，有业内人士指出，任职资格考试“总体难度不大”，主要是银行从业基础知识相关内容、银行实操业务流程、相关监管管理办法、基础银行经营知识等，目前在网络上已有银行高管考试相关题库，可供复习。且考试第一次未通过，还可以进行补考，两次考试间隔通常为两周。

但这样的“基础”考试，依然“难倒”了拟任银行高管，甚至部分直接放弃参加考试。根据甘肃银保监局批复公告，兰州皋兰新华村镇银行董事拟任人俞忠源放弃2019年1月28日的甘肃银行业金融机构高级管理职务任职资格考试和2019年2月12日的补考，因此任职资格未被核准。

参与民间借贷资格被否

除考试“挂科”外，直接或变相参与民间借贷、贷款资金违规进入股市等，也是银行高管任职资格不被核准的原因。

德阳银保监分局公告显示，某股份制银行德阳分行拟任朱科为行长助理，但朱科存在利用工作便利通过关联交易为本人或特定关系人谋取利益、涉嫌直接或变相参与民间借贷、私自从事或参与资金撮合交易、与客户发生资金借贷关系等违规行为，违反了《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条规定，任职资格未被核准。

某国有大行水富县支行行长拟任人陈功则因存在贷款资金违规进入股市，以贷还贷的问题，不具备《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第(二)项、第(五)项要求拟任人需要有良好的守法合规记录和良好的经济、金融从业记录等条件，任职资格核准申请未被通过。

此外，部分银行董事任职资格亦被否。其中，河北蠡州北银农商银行股东“北京天星资本股份有限公司”存在《商业银行股权管理暂行办法》(银监会令2018年第1号)“第四十八条”规定的情形，故其不具备提名董事资格，河北蠡州北银农村商业银行董事会董事拟任人齐菲任职资格未被核准。

而新疆吉木萨尔农村商业银行拟任陈罡为其独立董事，但其不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零一条第(三)款相关规定，本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职，因此拟任申请未通过核准。